汇丰银行为什么要让我关闭香港公司的银行账户


更新时间: 2019-08-31

  最近,又有一个客户向我们咨询,我的香港公司在香港汇丰银行开立的商业银行账户被要求关闭。笔者前前后后接触类似这样的案例已经不下20个了。借此机会,我们想向已经在香港地区银行系统开立了公司户口的,或者即将打算开立离岸账户的朋友们,分析以及探讨银行为什么会要求客户关闭公司账户?

  在这之前,我们先来探讨一个问题,银行等金融机构喜欢哪些客户群体?对,香港马会开奖资料2020。各位回答正确了。归其根本,银行最终目的是盈利,即在现有资源下,客户能给我带来的(潜在)商业价值是否足够大?明确这一点,那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。言归正传,那怎么样才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?在此向各位分享,根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测,不外乎有如下几种因素:

  以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来,这笔开支也是挺大的,当然,土豪例外。

  在开户的时候,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:

  既然我们现在已经了解了那些因素会导致我开不了银行账户/银行要求我关闭账户,下面小编会列举一些建议给各位朋友:

  2,可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?

  (1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

  (2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

  4,及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损;

  对于香港公司账户或个人银行卡账户 被银行冻结还有疑问的,可以咨询小编。TEL:(WX)